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中國財富管理50人論壇第七屆年會收官

發布時間:2019-11-12 23:13:03 已有: 人閱讀

  11月2日,中國財富管理50人論壇(CWM50)第七屆年會在北京順利落下帷幕。本屆年會主題是“金融改革開放與高質量發展”,由全國原、財經委原副主任委員、CWM50學術總顧問吳曉靈擔任大會主席;全國政協、外事委員會主任、財政部原部長樓繼偉,全國政協、經濟委員會主任、原銀監會主席等政府部門領導和相關專家學者、金融機構代表等共四百多位嘉賓出席了大會。

  樓繼偉發表題為《以高水平開放助推資本市場高質量發展》的主題演講。他表示,資本市場是當前我國對外開放的重點領域。擴大開放,有利于實現資本市場投資風格的改變,更好地實現價格發現功能,更好地為實體經濟服務。

  他認為,目前我國資本市場取得了長足的發展與明顯的進步,但也存在一些問題與現象。一是一級市場存在大量的龐氏融資、龐氏投資現象;二是二級市場機構投資者具有散戶化問題;三是投資人“充分”利用會計準則,以有利于自身方式對金融資產進行分類和估值;四是銀行存款風險顯現。針對上述情況,他指出,在加大開放力度,吸引更多境外成熟投資者進入境內市場的同時,采用GIPS對投資業績進行核算,使得投資業績更加公允,風險計量更加準確。

  對外開放帶來資本市場發展機遇的同時,也帶來了諸多風險和挑戰。他指出,未來,在進一步推進我國資本市場高水平開放的過程中,要把握好開放的節奏,保持開放的自主性;營造與資本市場高水平開放相配套的制度環境;平衡好對外開放與防控風險的關系,守住不發生系統性金融風險底線。對此,他提出三點建議:一是監管規則要穩定、透明;二是轉變監管思路,引入做空機制;三是資本項下審慎放開。

  發表題為《健康探索金融創新,助推經濟高質量發展》的主題演講。他表示,黨的以來,金融供給側改革方面,大力推進了普惠金融、多層次資本市場等多個重點領域建設,有效防范化解金融風險,取得了重要進展和成效。但是,隨著我國經濟轉型升級,金融發展不均衡不充分,金融體系不適應不匹配等問題仍然存在。

  他認為,金融的發展離不開創新,用創新手段對金融要素進行優化組合,是牽引實體經濟提高資源配置效率的重要抓手。不過,他同時強調,國際國內金融發展史反復證明,金融創新必須高度重視防范風險,特別是對那些打著創新旗號的非法集資、非法金融活動、龐氏騙局類金融行為等等要保護高度警惕。

  在引導金融創新推進的過程中,認為,一是要服務實體經濟,二是要立足中國國情和金融本質規律,三是要統一市場規則,四是要規范科技運用。同時,在規范金融創新、推動高質量發展方面,他提出四條建議。第一,推動資本市場更加成熟。一是補齊股權融資市場短板;二是激活直接融資市場發展動力,打造多層次資本市場體系,增強金融體系彈性;三是抓緊完善資本市場基礎性制度。第二,進一步豐富金融市場工具。第三,加大普惠金融資源配置。第四,加強金融消費者權益保護。一方面是加強金融知識普及教育,另一方面是強化金融機構的主體責任。

  吳曉靈向大會提交了題為《準確界定金融相關概念,實現資產管理市場統一監管》的書面材料。文章指出,準確界定金融相關概念,是金融發展、監管進步和立法完善的基礎。遏制當前金融亂象、規范金融秩序、深化金融供給側結構性改革,必須正本清源,從金融基礎概念和基本邏輯入手,提高金融認識水平,同時健全金融法治體系、厘清監管定位和職責分工,從而為市場發展創造良好生態環境。

  文章認為,當前需要厘清各類金融工具的基礎法律關系,包括債券債務關系、權益關系和信托、保險關系。加深對資產管理產品和信托關系的認識,對《信托法》等基本法律進行修訂,從法律層面將信托關系和委托代理關系界定清楚。此外,文章指出,將集合投資計劃(集合資產管理產品)界定為證券是資產管理市場最關健的問題,如果沒有這個認識,整個資產管理市場就欠缺明確的法律基礎。另外,需要對萬能險、投連險的投資賬戶的屬性做進一步的研究。

  文章提出了當前資產管理市場存在的三點問題:一是各類資產管理機構多,監管標準不統一;二是銀行理財子公司對資產管理行業產生巨大影響;三是資產管理的監管對象仍待明確。對于我國資產管理市場統一監管的問題,文章提出四條建議:一是正本清源,回歸金融本質;二是在差異化監管基礎上明確中介機構責任、資產管理機構信義義務;三是加強資產管理市場的法治建設;四是樹立大局意識,共同面對國際化挑戰。

  中國互聯網金融協會會長、中國人民銀行原副行長李東榮在主題發言中表示,當前財富管理行業仍然面臨著經濟轉型攻關,金融開放深化,科技驅動加速等外部環境的新變化,存量資產處置,增量業務開發,新增機構定位等一系列改革轉型的新挑戰。在此背景下,如何提升能力,加速轉型,應對挑戰,推動經濟高質量發展,值得財富管理行業深入思考,妥善應對。他建議一是要著力提升市場需求適配能力;二是要著力提升金融風險管控能力;三是要著力提升金融科技應用能力;四是要著力提升金融消費者保護能力。

  國務院參事、財政部原副部長朱光耀在主題發言中表示,當前全球經濟下行壓力較大,在貿易方面體現尤為突出。貿易摩擦不僅存在于在中美之間,同時存在于美歐以及美日之間,且以世界貿易組織(WTO)為代表的多邊貿易體系面臨停擺危機。在全球貨幣政策方面,負利率的趨勢對全球金融市場的穩定形成了較大的威脅。面對復雜的國際形勢,中國正保持穩中求進的工作總基調,堅持六個穩,確保我國經濟平穩健康發展;同時,中國堅持擴大對外開放,體現了大國擔當和責任,為全球經濟平穩發展做出了貢獻。

  中國社會科學院副院長高培勇在主題發言中,通過借助經濟高質量發展與經濟高速增長的比較分析方法,從新發展理念、經濟運行、宏觀政策三個方面解讀了十九屆四中全會文件中所提到的經濟高質量發展概念。他表示,面對當前經濟持續下行的壓力,要以財政政策支持經濟高質量發展,特別要關注三點:一是對癥下藥,二是告別慣性思維,三是要注意區分矛盾的主次和政策線索的主次。

  全國社保基金理事會原副理事長王忠民在主題發言中闡述了數字化的重要作用,他認為,數字化不僅可以改造現有的財富邏輯和經濟邏輯,還擁有巨大的邊際成長性。在此基礎上,他分享了四條道理,一是源代碼只有開源才能迅速占領市場,才能最大化地發揮價值;二是數字化基礎設施的邊際成本無限趨近于零,使得無數的零成本的創新和應用得以邊際化地擴展;三是數字化時代的中心是節點,數字化時代的節點就是新產品、新應用、新規則;四是數字化時代的協議和制度可以使交易成本降到最低。

  光大銀行執行董事、副行長盧鴻在主題發言中表示,銀行理財子公司作為金融系統的新物種和新業態,為我國金融體系提供了新供給。理財子公司的推出,有助于改變過去存在的扭曲的高利率,進而降低實體經濟的融資成本,有助于提高金融市場直接融資的占比,助推我國經濟的高質量發展。為落實供給側結構性改革的部署和要求,盧鴻表示,銀行理財子公司至少需要在以下三個方面提高自己的能力,深耕細作:一是深度對接實體經濟投融資需求,二是深度融合資產管理與財富管理,三是深度依托金融科技。

  在“銀行理財新起點:機遇與挑戰”主題論壇中,中國人民銀行金融穩定局局長王景武首先做了主題演講。他表示,資管新規發布一年半以來,影子銀行風險基本得到遏制,銀行理財轉型取得初步成果。一是監管制度不斷完善;二是產品結構不斷優化;三是監管套利得到遏制;四是理財子公司的建設逐步提速。他表示,接下來,銀行理財需要革故鼎新,砥礪前行。2019年是防范化解重大金融風險攻堅年的關鍵一年,穩妥落實資管新規,實現資管業務轉型升級,是資管機構、監管方等的共同任務。包括銀行理財在內的各方要積極探索我國資管業務規范發展的業務模式,真正做到回歸本源,推動我國資管業務走上規范有效、優勢互補、各展所長、盡快發展的良性發展軌道。

  在圓桌討論環節中,中國國債協會會長、財政部金融司原司長孫曉霞擔任主持嘉賓。工銀理財總裁、董事會執行董事唐凌云,建信理財董事長劉興華,光大銀行首席業務總監、光大理財董事長張旭陽,郵儲銀行資產管理部總經理步艷紅,興業銀行資產管理部總經理顧衛平等圍繞商業銀行資產管理業務、理財子公司的定位、發展與挑戰等問題展開討論。

  在“非銀資管新:布局與展望”主題環節中,國富資本董事長熊焰擔任主持嘉賓。中保投資董事長任春生,海通證券總經理瞿秋平,華潤信托總經理劉小臘,平安銀行首席資金官王偉,中銀基金總經理李道濱,恒生電子總裁劉曙峰等分別就資管新規背景下,非銀資管機構的發展前景、轉型路徑、業務布局發表看法。

  在“當前形勢下的資產配置與投資策略”主題環節中,天風國際董事長翟晨曦擔任主持嘉賓。中國保險資管業協會會長、泰康集團首席投資官段國圣,招銀理財首席投資官范華,Vanguard董事總經理、中國區投資組合主管陳怡達,中歐基金總經理劉建平,星石投資董事長江暉等分別就新的經濟形勢下,各類資產管理機構的資產配置與投資策略應當如何調整分享觀點。

  會議由清華大學五道口金融學院提供學術支持,光大理財有限公司協辦,華潤信托與Vanguard支持。新華網現場報道、全程直播。

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